История начинается с того, что SEC запретила Павлу Дурову (Telegram) заниматься выпуском токенов, а недавно сенаторы США усложнили регулирование стейблкоинов, и многие, в том числе Паоло Ардоино (Tether) перестали работать с США. Несмотря на все препятствия, эти два предпринимателя смогли объединить усилия и продолжить свою деятельность в одном направлении. В результате на многих платформах теперь можно встретить пометки вроде «USDT не торгуется на ведущих централизованных биржах США» или «USDt на TON недоступен для пользователей из США и их граждан».
Многие знают о KYC, но не все осведомлены о AML системах (Anti Money Laundering), которые представляют собой принципы борьбы с отмыванием денег. После того как на конференции Token2049 Павел Дуров и Паоло Ардоино объявили о внедрении нативного Tether (USDt) в блокчейн TON, появились схемы, связанные с отмыванием денег. Ведь TON — это относительно новая платформа, где система мониторинга ещё только развивается, что делает её привлекательной для мошенников.
Точнее, инструменты для отслеживания транзакций существуют, например tonguard.org, который пытается анализировать истории транзакций и поведение кошельков, но его эффективность пока оставляет желать лучшего.
Сейчас используются довольно банальные схемы. Например, если у вас есть «грязные» USDT на блокчейне Ethereum (ERC20), вы можете перевести их на блокчейн TON через мост bridge.ton.org, и на ваш кошелек в TON поступит jUSDT. Хотя после выступления Дурова ликвидность jUSDT сильно сократилась, вы всё еще можете обменять до полумиллиона долларов на что угодно, затем снова на что-то другое, и в итоге получить чистый USDt от Tether, который уже можно вывести на любую биржу.
Есть и более простая схема на Ethereum: вы меняете свои «грязные» USDT на TON (обернутый в Ethereum) через Uniswap, затем переводите его в сеть TON через мост bridge.ton.org, получаете чистый нативный TON, обмениваете его на USDt и выводите на биржу. Сказка.
Как видите, система AML на TON все еще находится в начальной стадии развития, и для ее усовершенствования потребуется время и значительные усилия. Именно поэтому в @wallet предъявляются строгие требования к KYC. Но могу сказать точно, что пока что TON остается райским уголком для тех, кто искал возможность организовать «прачечную» для своих грязных денег.
Подписывайтесь на Telegram канал и страницу во ВКонтакте! Свои комментарии, замечания и предложения пишите мне. Все контакты на странице обо мне.